金融机构适当性义务的司法适用     被引量：1

中文题名：金融机构适当性义务的司法适用

作者：曹兴权 凌文君

第一作者：曹兴权

机构：[1]西南政法大学民商法学院,重庆401120

年份：2019

卷号：0

期号：8

起止页码：159-169

中文期刊名：湖北社会科学

中文关键词：适当性义务;司法适用;金融服务法律关系;过失相抵;

摘要：金融机构适当性义务在我国裁判中的运用自2016年以来显著增加。我国法院在金融机构与投资者法律关系的界定、适当性义务的私法属性论证、适当性义务与说明义务(风险揭示义务)关系的认定、违反适当性义务的审查、过失相抵规则的适用、举证责任分配等方面都存在不一致的情况。适当性义务的司法适用应该有合理的边界,要平衡法律父爱保护主义与私法自治的关系,并对投资者提供差异化保护。适当性义务司法适用的具体路径可包括:以金融服务法律关系重新界定金融机构与投资者的法律关系;以诚信原则论证适当性义务的私法属性;以程序义务与实质结果相结合的标准来审查适当性义务的履行;适当性义务与说明义务(风险揭示义务)是法律上独立但功能上互补的关系;以投资者交易能力的区分为前提适用过失相抵规则;由金融机构对适当性义务的履行承担举证责任。

分类号：D922.28[金融法]

收录：BDHX:【BDHX2017】；CSSCI:【CSSCI2019_2020】；国家哲学社会科学学术期刊数据库;RCCSE;中国人文社科核心期刊;核心刊;