论金融机构适当性义务的理论基础与规则完善     被引量：1

The theoretical basis and rule improvement of suitability duty of financial institutions

中文题名：论金融机构适当性义务的理论基础与规则完善

作者：任自力 刘佳

第一作者：任自力

机构：[1]北京航空航天大学法学院,北京100191

年份：2021

卷号：27

期号：5

起止页码：41-52

中文期刊名：中南大学学报:社会科学版

中文关键词：金融机构适当性义务;金融规则体系;金融产品;投资;卖者尽责;

摘要：对金融机构课以适当性义务的目的,是要求金融机构在了解产品、客户的基础上,向适当的投资者推介、销售适当的金融产品,以便投资者能够在充分了解金融产品性质及风险的基础上作出自主决定。我国金融机构适当性义务规则体系存在的主要问题是理论基础不清、基本规则缺乏集中统一规定。通过实证研究发现,金融机构责任减免规则匮乏,导致实践中准确判定金融机构责任存在困难。在我国,建构金融机构适当性义务规则应以诚实信用原则作为理论基础,统一规定金融消费者与投资者的区分规则、投资者分类规则及产品评级责任规则等,并明确金融机构责任减免规则。

分类号：D912.28[金融法]

收录：BDHX:【BDHX2020】；CSSCI:【CSSCI2021_2022】；国家哲学社会科学学术期刊数据库;RCCSE;中国人文社科核心期刊;核心刊;