银行监管的比例化和《巴塞尔协议Ⅲ改革最终方案》的中国化     

The Proportionality Principle in Banking Regulation and the Chinese Way of Implementing Basel Ⅱ:Finalising Post-crisis Reforms

中文题名：银行监管的比例化和《巴塞尔协议Ⅲ改革最终方案》的中国化

作者：沈伟

第一作者：沈伟

机构：[1]上海交通大学法学院

年份：2024

卷号：18

期号：5

起止页码：40-57

中文期刊名：清华法学

中文关键词：巴塞尔协议;比例原则;穿透式监管;金融控股公司;

摘要：比例原则是巴塞尔协议明确的商业银行监管原则。自2024年1月1日起施行的《商业银行资本管理办法》是《巴塞尔协议Ⅲ改革最终方案》的“中国版”,其中包含的资本规则和穿透法都体现了比例原则的考量。资本规则体现了对不同银行的差异化监管,而“穿透法”则是比例化的监管工具。从巴塞尔协议勾画的比例原则及相关具体规则出发,可以审视商业银行资本规则合比例化的情况,检讨穿透法运用于中国银行监管过程中的欠比例化问题。针对银行控股公司(我国的金融控股公司)等系统重要性金融机构容易积聚系统性风险的特征,应适用比例原则优化穿透法,以便明晰资金来源和股权结构,防范风险交叉传染,促进银行业持续健康发展。

分类号：D922.281[银行法] D996.2[国际财政金融法]

收录：BDHX:【BDHX2023】；CSSCI:【CSSCI2023_2024】；国家哲学社会科学学术期刊数据库;RCCSE;中国人文社科核心期刊;核心刊;