银行必须警惕可疑交易活动而不能逃避    

中文题名：银行必须警惕可疑交易活动而不能逃避

作者：Tucker Ronzetti 朱玲(译)

第一作者：Tucker Ronzetti

机构：[1]不详;[2]中央财经大学法学院

年份：2014

卷号：0

期号：1

起止页码：139-144

中文期刊名：金融服务法评论

中文关键词：银行法;庞氏骗局;反洗钱;银行侵权;

摘要：庞氏骗局的实施,需要借助金融机构的帮助,银行为他们汇集投资者的投资款,再将其返回给投资人,并通过电汇的方式完成洗钱活动。如果银行多次通过个人理财顾问帮助资产富有的客户进行诈骗,银行实质上已经卷入了交易活动,银行承担法律责任的风险也成倍增加。犯罪分子利用这种方式使银行成为构建骗局的一个工具。在史密斯诉第一联合国民银行案中,银行因完成了大量被犯罪分子用来洗钱、联络、借贷的异常电汇,最后以银行赔偿五百万美金的和解而告终。如果银行和其他金融服务机构非但不提高警惕而且还故意无视犯罪行为,那么上当受骗的投资者和消费者就会转向银行索求赔偿。

分类号：D922.28[金融法]

收录：普通刊